Добро пожаловать в форум, Guest  >>   Войти | Регистрация | Поиск | Правила | В избранное | Подписаться
Все форумы / Работа Новый топик    Ответить
Топик располагается на нескольких страницах: Ctrl  назад   1 [2] 3   вперед  Ctrl      все
 Re: серая зп  [new]
alexeyvg
Member

Откуда: Moscow
Сообщений: 29297
Критик
Я делал межбанковский перевод со своего счета в банке А на свой же счет в банк Б. Ситуация принципиально не отличается от "положил лично через кассу". Я бы сказал, что с наличкой блокировка еще более вероятна.
Так они же не знают, что это деньги с вашего счёта, как я понимаю (даже если ФИО, если они указываются, полностью совпадают).
3 окт 19, 03:09    [21985499]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
alexeyvg
Member

Откуда: Moscow
Сообщений: 29297
Критик
Я бы сказал, что с наличкой блокировка еще более вероятна.
Я просто десятки лет в разных банках клал наличку на регулярной основе, и проблем не было. С наличкой у банка есть юридически значимое подтверждение, что именно Я кладу на свой счёт деньги.

Вот когда деньги приходили от юрлица, или (о боже!) из за рубежа, вот тогда да, банки часто требуют объяснений.
3 окт 19, 03:12    [21985500]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
Критик
Member

Откуда: Москва / Калуга
Сообщений: 32279
Блог
alexeyvg
Так они же не знают, что это деньги с вашего счёта, как я понимаю (даже если ФИО, если они указываются, полностью совпадают).


Не думаю, т.к. для разблокировки хватило справки ндфл, которая никак не доказывает, что счет-источник принадлежал именно мне. Да и в назначении платежа стояло "перевод собственных средств". Предполагаю, что банку не понравилось, что незадолго до этого я получил там моментальную карточку.

Но точно также им может не понравиться регулярное зачисление налички и у вас потребуют доказательства легальности этих денег, а пока будете доказывать, средства будут заморожены. Я, когда столкнулся с этим, почитал кучу историй-жалоб, некоторые месяцами не могли получить свои деньги.

То есть причина и факт блокировки зависят чисто от паранойи банковских антифрод-аналитиков, а отнюдь не от закона, тут у нас действует презумция виновности.
3 окт 19, 03:37    [21985501]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
Критик
Member

Откуда: Москва / Калуга
Сообщений: 32279
Блог
Поэтому всем совет - держите деньги в 2-3 банках + заначку дома, иначе можно внезапно просто остатся без средств в существованию.
3 окт 19, 03:40    [21985502]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
Als1973
Member

Откуда:
Сообщений: 120
alexeyvg
Но если вы сами кладёте в банк свои деньги ... то банк такие операции на предмет "отмыва" не проверяет.


Ага, даже если я на углу наркотой барыжу? Или из иноземного посольства чемоданы выношу?
3 окт 19, 09:28    [21985557]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
ne.chitatel
Member

Откуда:
Сообщений: 291
Критик
Поэтому всем совет - держите деньги в 2-3 банках + заначку дома, иначе можно внезапно просто остатся без средств в существованию.

Вы забыли в какой стране живете. Здесь даже наличка в 3-литровых банках ничего не гарантирует, объявят денежную реформу и привет семье.
3 окт 19, 09:28    [21985558]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
полудух
Member

Откуда: планета орков, г.Зверополис
Сообщений: 870
ООО + 6% - ваш выбор
или ИП + 6%, но тогда за любой косяк отдаёте имущество
3 окт 19, 14:33    [21985900]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
Ares_ekb
Member

Откуда: Екатеринбург
Сообщений: 1311
полудух,

ООО очень муторно открывать/закрывать. Для москвичей сейчас есть налог на профессиональный доход. Там вообще не надо ничего открывать и даже в ПФР дарить ~40 т.р. в год.
3 окт 19, 15:04    [21985937]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
mrGray
Member

Откуда:
Сообщений: 7
полудух,

в теме при ИП, ссылку на которую я давал ранее, это тема поднималась. там есть мнение что вы не правы)
3 окт 19, 15:28    [21985960]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
mrGray
Member

Откуда:
Сообщений: 7
имеется в виду "за любой косяк отдаёте имущество "
3 окт 19, 15:48    [21985987]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
mefman
Member

Откуда:
Сообщений: 2627
mrGray
имеется в виду "за любой косяк отдаёте имущество "

ну не обязательно прям сразу имущество.
просто мат. ответственность полная, это да.
3 окт 19, 15:57    [21985996]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
DaniilSeryi
Member

Откуда:
Сообщений: 1458
полудух
ООО + 6% - ваш выбор
или ИП + 6%, но тогда за любой косяк отдаёте имущество


В случае с ООО - тоже, как полный товарищ.
3 окт 19, 16:55    [21986059]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
andreykaT
Member

Откуда:
Сообщений: 2421
mrGray
Ares_ekb,

заблокировать счет - да. до выяснения. внести в черный список если не принесли требуемые банком документы (подтверждение происхождения) - да. но в случае с белой зп это поправимо.

ого. я периодически перекидываю бабло с одного счета на другие счета в других банках, когда там набивается 1400.000+ чтоб не выходить за пределы страховки АСВ. это че получается меня там забанить могут?
3 окт 19, 17:39    [21986108]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
МодальноеОкно
Member

Откуда:
Сообщений: 2380
andreykaT
это че получается меня там забанить могут?


в сообщение к транзакции добавляй: "Спасибо за прекрасную ночь" - говорят помогает
3 окт 19, 17:41    [21986112]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
andreykaT
Member

Откуда:
Сообщений: 2421
МодальноеОкно
andreykaT
это че получается меня там забанить могут?


в сообщение к транзакции добавляй: "Спасибо за прекрасную ночь" - говорят помогает

так я наличкой ношу потому что в валюте. из банкомата в кассу
3 окт 19, 17:44    [21986116]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
полудух
Member

Откуда: планета орков, г.Зверополис
Сообщений: 870
DaniilSeryi
полудух
ООО + 6% - ваш выбор
или ИП + 6%, но тогда за любой косяк отдаёте имущество


В случае с ООО - тоже, как полный товарищ.

имущество ООО, а не своё.
3 окт 19, 18:27    [21986158]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
kealon(Ruslan)
Member

Откуда: Нижневартовск
Сообщений: 5213
полудух
DaniilSeryi
пропущено...


В случае с ООО - тоже, как полный товарищ.

имущество ООО, а не своё.
https://1c-wiseadvice.ru/company/blog/subsidiarnaya-otvetstvennost/
3 окт 19, 18:53    [21986185]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
L.Otujktd
Member

Откуда:
Сообщений: 81
mrGray
понятно что при получении серой зп (небольшая часть официально, и бОльшая в конверте или на карточку) я не застрахован по ТК и участвую во "всех тяжких", поэтому мнение моралистов не интересует.
с "конвертом" по магазинам ходить не удобно, опять же часть дохода будешь откладывать себе на пенсию (например), поэтому придется часть дохода скармливать в банкомат или банк.
вопрос в следующем - насколько реально банк может потребовать подтверждения происхождения денег.
у кого-то такое было? как решали?
или все хорошо и пора снимать шапочку из фольги?
ЗЫ про ИП тему прочитал, в принципе все понятно.

К сожалению, все может поменяться в один момент и явно не в лучшую сторону.
3 окт 19, 19:12    [21986202]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
alexeyvg
Member

Откуда: Moscow
Сообщений: 29297
kealon(Ruslan)
полудух
пропущено...

имущество ООО, а не своё.
https://1c-wiseadvice.ru/company/blog/subsidiarnaya-otvetstvennost/
Это не отменяет сказанного.
ИП отвечает за свои обязательства имуществом владельца, а ООО - только своим имуществом.
Субсидиарная ответственность владельцев ООО, к ответственности за обязательства ООО (юрлица), имеет очень опосредованное отношение.
3 окт 19, 20:37    [21986264]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
полудух
Member

Откуда: планета орков, г.Зверополис
Сообщений: 870
судебная практика показывает, что за долги вполне себе имеет (и имеют (владельцев))
3 окт 19, 21:00    [21986279]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
kealon(Ruslan)
Member

Откуда: Нижневартовск
Сообщений: 5213
alexeyvg
kealon(Ruslan)
пропущено...
https://1c-wiseadvice.ru/company/blog/subsidiarnaya-otvetstvennost/
Это не отменяет сказанного.
ИП отвечает за свои обязательства имуществом владельца, а ООО - только своим имуществом.
Субсидиарная ответственность владельцев ООО, к ответственности за обязательства ООО (юрлица), имеет очень опосредованное отношение.
зашибись опосредовано, подтянут любого кто решения принимает и иди доказывай
4 окт 19, 00:09    [21986334]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
golovonometr
Member

Откуда:
Сообщений: 333
Я думаю, что серая и чёрная зп это суровое будущее в России. Если конечно тебе не нужны кредиты, ты хочешь просто купить.
4 окт 19, 00:57    [21986339]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
Критик
Member

Откуда: Москва / Калуга
Сообщений: 32279
Блог
golovonometr,

А потом у тебя налоговики спросят: "откуда деньги, брат?"
Что будешь отвечать?
4 окт 19, 01:14    [21986342]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
alexeyvg
Member

Откуда: Moscow
Сообщений: 29297
Критик
golovonometr,

А потом у тебя налоговики спросят: "откуда деньги, брат?"
Что будешь отвечать?
А если ничего не ответить, то посадят? :-)
4 окт 19, 01:35    [21986346]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
 Re: серая зп  [new]
Критик
Member

Откуда: Москва / Калуга
Сообщений: 32279
Блог
alexeyvg,

Если деньги будут в банке (например, перед покупкой квартиры или банально чтобы не хранить дома несколько миллионов), то они будут заморожены на неопределенный срок. Плюс банки обмениваются инфой о таких клиентах, могут просто отказывать в банковских услугах. А в перспективе не удивлюсь, если и сажать будут.
4 окт 19, 02:17    [21986347]     Ответить | Цитировать Сообщить модератору
Топик располагается на нескольких страницах: Ctrl  назад   1 [2] 3   вперед  Ctrl      все
Все форумы / Работа Ответить